Anchetă. Escrocherie cu criptomonede sau schemă de câștiguri a la Caritas?

Imaginația unora dintre români este uimitoare atunci când vine vorba despre a câștiga bani, în special păcălindu-și conaționalii. Un grup de indivizi, aparent din București, au creat o nouă metodă prin care îi pot tapa pe români de bani, cu acordul lor aparent. Agață și stârnesc curiozitatea folosind grupuri pe Telegram care apar și dispar după bunul lor plac. Se pretind a fi angajați ai unei firme de marketing pe Internet care lucrează pentru Whatsapp și promit premii zilnice și chiar un fel de angajare permanentă. Întreaga lor metodă de a lua banii oamenilor implică Telegramul, unde își acostează viitoarele victime, Revolut – banca prin intermediul căreia se fac plățile și aplicația de tranzacționare criptomonede Binance.

Pentru cei care încă nu știu, Telegram este cunoscuta platformă de mesagerie creată de rusul Pavel Durov, cel care a înființat mai întâi VKontakte în Rusia. Durov se clasează pe locul 138 în topul bogaților lumii, realizat de Forbes, cu o avere estimată la peste 17 miliarde de dolari, în septembrie 2025.

Revolut a fost o aplicație bancară online pentru telefonul mobil, creație a miliardarului Nicolai Storonsky și a lui Vlad Yatsenko, ambii venind din sectorul bancar pe care l-au părăsit în 2013 pentru a co-fonda Revolut. Acum este o bancă, folosită de mulți români pentru că se fac tranzacții foarte rapide.

Binance este una dintre cele mai mari burse de criptomonede din lume, o platformă unde utilizatorii pot cumpăra, vinde și tranzacționa diverse criptomonede, precum Bitcoin sau Ethereum. Pe lângă tranzacționarea pe spot, aplicația oferă și alte servicii, cum ar fi tranzacționarea pe marjă, futures, tranzacții peer-to-peer (P2P), soluții de plată și un ecosistem financiar complet pentru utilizatori noi și profesioniști. Fondatorul Binance este antreprenorul chinez- canadian Changpeng Zhao, a cărui avere este estimată de Forbes la 65,7 miliarde de dolari, fiind considerat cel mai bogat chinez în viață.

Așadar, trei grei din domeniul online și financiar care pot face pe oricine să viseze, dacă nu la câștiguri mari, măcar că vor putea să arunce un ochi pentru a vedea ce se ascunde după cortina bogăției. Perfecți pentru a da o aparență de onorabilitate unui mecanism care promite îmbogățire rapidă dar care seamănă cu o escrocherie de tip Caritas.

Schema cu sarcinile simple de…marketing!

Tot ceea ce trebuie să faci la început, spun indivizii care te abordează de pe Telegram, este să dai click pe anumite site-uri și să te înscrii că le urmărești, pentru a le crește numărul de vizualizări, like-uri și urmăritori. Metoda este concepută ca o serie de 20 de sarcini zilnice, care încep la ora 10:00 dimineața și se termină la aceeași oră seara. Sarcinile sunt împărțite în calupuri de câte 5, iar pentru fiecare din acestea ai la dispoziție 30 de minute.

Din momentul în care dai click pe reclama respectivă ești pus în legătură cu un așa-zis trainer personal sau “recepționer”, despre care ți se spune că te va ajuta să-ți îndeplinești sarcinile și să-ți calculezi comisioanele și care discută cu tine de pe un cont de Telegram, care, chiar și pentru utilizatorul obișnuit, se vede că nu este unul creat cu date reale.

Orice om normal la cap se întreabă, încă din prima clipă: “De ce aș avea nevoie de altcineva ca să dau niște click- uri și să fac niște calcule simple matematice?” Veți vedea în curând de ce.

Recepționerul te pune să răspunzi la “un scurt interviu”: nume și prenume, ocupația, vârsta, numărul de telefon, dacă ai skill-uri pentru a lucra pe internet, plus un IBAN pe care să-ți trimită câștigurile. La ultima parte s-a insistat pe a le da un cont de Revolut – pe care s-ar lucra “mult mai lejer”.

Pentru fiecare sarcină îndeplinită ești anunțat că primești 10 RON, dar că vor fi și bonusuri de 20, 30 de RON sau chiar mai mari. Dar, schepsisul este că trebuie să fie îndeplinite sarcini consecutive, dacă ratezi una, o iei de la capăt, iar plata se face atunci când ajungi la suma de 50 de RON îndeplinind misiuni consecutive. Treci la dat click-uri, din curiozitate, dintr-un impuls de moment, mă rog, fiecare cu motivele lui. Trec primele 4 sarcini, după fiecare trebuie să trimiți un screenshot către recepționerul tău, la care ajungi automat și căruia îi spui parola “magică”: F15. După fiecare screenshot acesta îți spune: “Numărul curent de sarcini consecutive este: 1 (2,3, etc). Câștigurile totale actuale pe WhatsApp:RON40. Odată ce totalul ajunge la 50 RON, plata poate fi procesată”.

Vine sarcina numărul 5 și surpriză! Ești anunțat că aceasta este o “temă comercială preplătită” și că vei fi îndrumat de recepționer cum poți participa. Care recepționer te anunță că solicită de la “sistem”, numărul de sarcini preplătite disponibile. Revine după vreo 2 minute și îți trimite o listă cu opțiuni de la 100 de lei la 100.000 de lei, din care tu trebuie să alegi, fiecăreia fiind atribuită o literă. Pentru începători, este benevol, dacă nu vor să participe vor primi doar 0,15 -0,50 lei pe acea sarcină și…trebuie să o ia de la capăt cu sarcinile! “Din moment ce ai ratat o sarcină, va trebui să recalculez numărul de sarcini consecutive”, spune sec recepționerul.

Trebuie să mai menționez că, în paralel, pe un alt grup de Telegram, pe care accesul îți este restricționat de administrator, se afișa un optimism molipsitor, sute de oameni îndeplineau sarcini după sarcini, cu multă ușurință, erau fericiți să-și plătească temele comerciale, afișau câștigurile lor cu mândrie. Totul într-o atmosferă de fericire, cu imagini strălucitoare.

Contul de pe Binance care-ți aduce 30 de RON

Între timp, tentația mai este condimentată cu informația că, după două zile în care ești “în probe”, vei putea să devii, oficial, “angajat oficial” și să câștigi un salariu zilnic de minim 320 de RON și bonusuri: la fiecare 10 sarcini, 20 de RON, iar dacă le finalizezi pe toate 20, 100 de RON. Un alt bonus care este fluturat pe la nasul celor care intră în sistem este cel de 1.888 de RON.

În prima zi am zis halt, asta era șmecheria. Plătesc 100 sau 100.000 de RON și rămân cu buza umflată. Dau pas și atunci instructorul meu – Chloe (care afișa un cont de femeie dar probabil nu era, pentru că, din când în când, în conversații făcea acordul la genul masculin!), vine cu o propunere nouă: “Ai Binance sau Coinbase?”. Evident nu am, nu tranzacționez criptomonede. “Instalează-ți Binance pe telefon și trimite-mi screenshot cu datele contului creat. Hai să facem asta pentru azi. Trimite-mi o captură de ecran mâine și poți revendica o recompensă de 30 RON”. Cum nerăbdarea și curiozitatea nu-mi dădeau pace, m-am executat, am instalat, am trimis însă screenshot cu aplicația instalată, nu cu contul. Și atunci, primesc un alt link prin intermediul căruia să-mi fac cont: https://www.bydfii.uk. Intru pe acel site, nu înainte de a-l verifica printr-o aplicație de scam. Aplicația îmi comunică că pare în regulă site-ul, doar că este “foarte tânăr” și cu trafic “very low”. Încerc să mă loghez pe site-ul respectiv și nu reușesc de prima dată. Atunci îmi vine ideea de a le întinde escrocilor o capcană: Nu pot să mă loghez pe contul meu. După mai multe tentative, Chloe devine nerăbdătoare și îmi spune că îmi va face ea contul. Îmi comunică sec apoi că ID-ul și parola sunt reprezentate de numărul meu de telefon.

De ce am apelat la acest subterfugiu? Pentru că aveam bănuiala că deja aveau acces la telefonul meu și doream să obțin o adresă IP al acestui așa -zis instructor Chloe. Cum contul a fost creat prin intermediul telefonului meu, asta s-a și întâmplat. IP-ul de pe care a fost creat a rămas pe cont, accesarea fiind făcută din București.

Am primit în cont primii bani: 70,50 RON, adică patru sarcini consecutive, plus 0,5 lei tema comercială la care am zis pas și 30 de RON pentru instalarea cu succes a aplicației Binance, plus crearea contului prin intermediul site-ului terț din UK. Bun, Chloe îmi urează zi bună în continuare, îmi spune că mă așteaptă a doua zi, să lucrăm din nou împreună.

Prima temă comercială preplătită

Ziua a II-a. Imediat ce intru pe Telegram primesc instrucțiuni prețioase:

“Pentru a vă facilita participarea mai ușoară la sarcinile viitoare, iată o scurtă prezentare a regulilor sarcinilor:

Mod de trimitere a sarcinii: După finalizarea fiecărei sarcini (dați clic pe link și urmăriți canalul), vă rugăm să îmi trimiteți o captură de ecran a paginii și numărul sarcinii.
Mecanism de plată a salariului: Când salariul acumulat ajunge la 50 LEI, vă voi ajuta să calculez și să trimit plata în contul bancar pe care l-ați furnizat. În perioada de probă, comisionul pentru fiecare sarcină este de 10 LEI.
Cerințe pentru finalizarea sarcinii: Fiecare sarcină poate fi finalizată o singură dată și trebuie trimisă în maximum 30 de minute. Depășirea timpului va duce la anularea sarcinii.
Programul zilnic al sarcinilor: În fiecare zi sunt disponibile 20 de sarcini, actualizate la fiecare 30 de minute, fiecare având un comision de 10 LEI.
Explicații privind sarcinile cu plată în avans: Dacă ratați o sarcină cu plată în avans stabilită de comerciant, comisionul pentru acea sarcină va scădea la 0,5–0,1 LEI. Vă rugăm să le finalizați la timp!
Beneficiile angajaților oficiali: Angajații VIP oficiali primesc un salariu de bază zilnic de 530 LEI, apoi 20 LEI suplimentar pentru fiecare sarcină finalizată și 200 LEI bonus pentru fiecare prieten invitat cu succes.

Program de lucru: zilnic 10:00–22:00”. Plus o imagine strălucitoare cu tot felul de bonusuri, așa, ca să fie tentația completă.

Anchetă. Escrocherie cu criptomonede sau schemă de câștiguri a la Caritas?

Evident, dacă vrei să mergi mai departe trebuie să îndeplinești prima temă comercială preplătită. Alegi Varianta A, unde la urma urmelor pierzi doar 100 de lei, dar vezi ce e cu schema asta. Odată anunțată varianta de plată, ți se dă un nume, un IBAN…de Revolut și scurtătura pentru destinatarul banilor. În cazul meu, banii au mers la Alexandru Cociu din București, cel mai probabil unul dintre organizatori.

Din momentul în care banii au fost primiți, recepționerul, “Chloe”, mă anunță că pentru rezolvarea acestei sarcini voi fi redirecționată către un instructor, care mă va ajuta pas cu pas și mi se comunică o “parolă de participare”, formată din șase numere.

Intră și instructorul în peisaj, sub numele de Elena Cristea și începe distracția! Ea îmi trimite un “contract de asigurare”, cu Crypto, din care citez:

“Pierderi financiare aferente activităților pe platforma Crypto;

2.3 Perioada de asigurare: de la [data de începere] până la [data de pensionare].

3. Obligațiile părților

3.1 Obligațiile Asiguratorului

Vă garantăm că, dacă un accident de asigurare are loc în [0] zile de la depunerea cererii,

compensația de asigurare va fi plătită.

Păstrați evidența evenimentelor de asigurare și notificați prompt asiguratul cu privire la

modificările aduse termenilor contractului.

3.2 Obligațiile Asiguratului

Completați conținutul de date de marketing atribuit conform instrucțiunilor managerului.

Anunțați imediat asigurătorul (nu mai târziu de [0] zile) despre producerea evenimentului asigurat.

Furnizați toată documentația necesară pentru luarea în considerare a cererilor de asigurare.

4. Condiții de rambursare

4.1 Procedura de îndeplinire a obligațiilor de asigurare:

Urmați cu strictețe instrucțiunile managerului.

Comenzile premium sunt alocate aleatoriu de către sistem (1 până la 3 comenzi).

Fiecare aplicație necesită o plată în avans sau fonduri suplimentare, suma este determinată automat de sistem.

Ultima comandă este „ rambursabilă” și nu poate fi anulată sau abandonată din procesul de onorare.

4.2 Datoriile Asiguratului:

Asiguratul nu are dreptul de a dezvălui informații despre misiune nimănui [inclusiv oricărei organizații] în perioada misiunii.

În cazul în care termenii contractului sunt încălcați, nu se plătește nicio despăgubire, iar asiguratul își pierde dreptul la rambursare

5. Dispoziții finale

5.1 Prezentul acord va intra în vigoare de la data semnării și sigiliului de către ambele părți până la îndeplinirea tuturor obligațiilor din prezentul acord.

5.2 Prezentul Acord se întocmește în două exemplare, ambele având efecte juridice egale, fiecare parte deținând un exemplar

6. Alte situații

6.1 Dacă apare o pierdere de fonduri în timpul achiziționării unei comenzi de date, instructorul va compensa pierderea dacă este vina sa. Dacă este vina executorului, va trebui urmat procesul de reparare a erorii comenzii de date.

6.2 Dacă un comportament anormal are ca rezultat un număr insuficient de puncte de credit în cont, va trebui achiziționate puncte de credit.

6.3 Noii membri trebuie să permită retrageri mari înainte de a deveni membri oficiali.

6.4 Toți participanții trebuie să respecte legile, reglementările și reglementările financiare”.

Îmi dau Ok- ul pe acest pdf care nu are niciun fel de valoare juridică – verificată și de un avocat între timp – și trec mai departe.

“După finalizarea plății, vă rugăm să faceți o captură de ecran și să mi-o trimiteți pentru verificare.

Băncile declanșează adesea alerte de securitate atunci când transferă bani către străini, așa că, dacă nu puteți efectua plata, vă rugăm să mă contactați imediat”.

După cum se vede, erau în grabă mare, nu s-au mai sinchisit nici măcar să completeze câmpurile de date.

Sunt ghidată prin intermediul site-ului din UK amintit mai sus, să cumpăr Rise BTC/USDT, evident de toți cei 100 de lei, în ideea că au nevoie să genereze creșteri de volum pe acel site pentru a-i determina și pe alți utilizatori să cumpere. Mă execut și sunt anunțată, că sistemul a generat, special pentru mine, încă o oportunitate de a-mi înmulți banii:

“Alege A, fără să plătești nimic în plus, încheiem imediat și primești banii înapoi

Alege B, plătești în plus 30, iar după finalizare primești 130+39

Alege C, plătești în plus 50, iar după finalizare primești 130+65”.

Zic pas și de această dată, vreau să văd dacă banii mei plus cei 30 de RON, așa-zisul câștig, ajung în contul meu. Între timp am intrat pe contul de Revolut, la insistențele instructorului. Mi se face prima plata (atenție!) prin intermediul site-ului din UK, cu o “parolă de retragere” și mă reîntorc la Chloe, care nu pare prea bucuros/oasă să mă vadă.

Mecanismul de insistență – performanță în a-ți lua banii din cont!

Încep iar sarcinile de urmărit și vizualizări site-uri, trec 4, hop, următoarea temă comercială preplătită. “Felicitări! Sistemul a lansat oficial a doua ta sarcină profitabilă, iar aceasta este o comandă profitabilă”.

Mi se comunică, sec, că nu mai pot opta pentru Varianta A – 100 de lei, care este doar pentru începători, iar eu nu mai am acest statut, de vreme ce am efectuat o primă astfel de temă. Pot merge de la minim 200 de lei. După care din nou, Elena Cristea mă îndrumă cum să cumpăr criptomonede:

“Pasul 1: Faceți clic pe Pagina principală

Pasul 2: Faceți clic pe BTC/USDT

Pasul 3: Faceți clic pe Cumpărare Rise

Pasul 4: Faceți clic pe timpul 120s

Pasul 5: Introduceți suma 200

Pasul 6: Faceți clic pe Confirmare comandă

Pasul 7: Așteptați să se termine numărătoarea inversă

După ce confirmați răspunsul primit și trimiteți o captură de ecran”, spune Elena.

Bun, iau varianta B, din nou parolă de participare, totul decurge la fel ca la prima temă. Am câștigat 260 de RON – de fapt numai 60, 200 erau ai mei. Mă execut și în acel moment sunt anunțată: “Din cauza numărului mare de utilizatori, suntem nevoiți să lucrăm într-un grup mai mare. Vă rog să așteptați, veți fi redirecționată către noul grup. Nu vă deconectați!”.

După câteva minute de așteptare mă regăsesc într-un grup de cinci persoane, cu Elena Cristea ca instructor.

“Felicitări! Sistemul a lansat oficial a doua ta sarcină profitabilă, iar aceasta este o comandă profitabilă”, o luăm din nou de la capăt, cu alte sume de această dată mult mai mari: A – 900 de lei, B- 1200 de lei și C -1500 de lei. Nu există posibilitatea să refuzi!

Doi dintre cei aflați în grup încep să discute despre ce oportunități oferă B și C, e clar că fac parte din gașca de organizatori. Cea de-a treia întreabă timid: “Eu pot să mă retrag?”, moment în care așa-zisul Ravulo Matavutuko, care vorbește perfect românește, intervine să ne convingă pe amândouă că nu ne putem retrage când vrem noi, doar după ce plătim.

Dialogul îl puteți vedea, așa cum a fost el pe Telegram în imaginea de mai jos.

Contul meu ajunsese în acel moment la suma de 480 de RON, pe care însă nu-i puteam retrage pentru că sistemul – Dumnezeul acelui grup de escroci – mai voia de la mine cel puțin 900 de lei. Hărțuirea așa-zișilor “angajați online” continuă până cedezi și depui sumele pe care le vor ei. Am fost scoasă repede din grupul privat de cinci de Elena Cristea, care a încercat, în privat, să mă convingă că nu pot avea acces la cei 480 de RON, dacă nu depun în continuare. Aș fi mers mai departe să văd cât de mult urcă sumele, dar deja erau timp pierdut, bani de nerecuperat, așa încât m-am mulțumit cu ceea ce am reușit să aflu: cum funcționează sistemul de tapat bani, prin tranzacționarea de criptomonede nesolicitată și prin hărțuirea online a așa-zișilor angajați.

A doua zi dimineață îmi amintesc de contul de pe Binance, îl deschis și merg la deconectare pentru a vedea IP-ul de pe care am fost cuplată la acel site. Surpriză sau nu, IP-ul aparține unui punct de lucru al unei multinaționale care se ocupă cu: cloud hosting, connectivity (IP Transit, Data transport, Cloud conncet), Cybersecurity & business continuity solutions (DDoS Protection, managed Firewalls, Backup-as-a-Service, Disaster recovery as a Service). Pe scurt cu servicii de găzduire de site-uri și protecția acestora, inclusiv site-uri de gambling și servicii de securitate virtuală dedicate.

P.S.: Probabil nici acest material nu va convinge vreo autoritate să facă o investigație amănunțită și să comunice dacă este vorba despre o escrocherie sau o afacere legală care se folosește de naivitatea românilor. Fie și numai pentru că cer și folosesc date personale fără un acord în acest sens.

Angela Croitoru